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Comment investir dans les cryptomonnaies en 2021

Comment investir dans les cryptomonnaies en 2021

Le nombre de personnes détenant des cryptomonnaies a triplé en deux ans. D’après l’université de Cambridge, ils sont en effet plus de 100 millions à avoir franchi le pas depuis le lancement du Bitcoin en 2009. Avec plus de 3 000 cryptomonnaies présentes à ce jour sur le marché et des records battus aussi bien en termes de gains que de volatilité, il est facile de s’y perdre. Fonctionnement, monnaies numériques à connaître, outils et stratégies, sans oublier de précieux conseils : découvrez dans ce guide comment investir dans les cryptomonnaies en toute sérénité.

Pourquoi investir dans le marché des cryptomonnaies ?

Selon l’Institut national de la consommation (INC), une crypto-monnaie désigne « une monnaie virtuelle qui repose sur un protocole informatique de transactions cryptées et décentralisées, appelé blockchain ou chaîne de blocs ». Son instrument financier est le token, ou jeton, avec sa propre valeur et ses propres caractéristiques.

Si l’on rappelle qu’elle n’a aucun cours légal, la monnaie numérique n’a cependant plus grand-chose de virtuel. Selon Fortune Business Insight, le marché des cryptomonnaies devrait ainsi atteindre 1 758 millions de dollars d’ici 2027. Avec la pandémie de covid-19 et la crise économique, les devises numériques ont attiré nombre d’épargnants et d’investisseurs. Il y a longtemps que les cryptomonnaies ne sont plus réservées aux geeks, elles intègrent désormais la panoplie d’outils financiers de certains États. 

Indépendante des banques centrales et donc insensible aux taux d’intérêt négatifs, la monnaie numérique devenue valeur refuge se mue peu à peu en une véritable solution alternative d’épargne, d’investissement, mais aussi de paiement. Ainsi, Paypal autorise ses clients américains à utiliser le Bitcoin.

Et même si elle reste parfois corrélée aux marchés boursiers, une chose est sûre : la cryptomonnaie continue d’être une force de changement et en constante évolution. 

Dans quelles cryptomonnaies investir ?

Avec un marché en plein boom, les opportunités n’ont jamais été aussi nombreuses.

Les cryptomonnaies les plus populaires

Chiffres existant à l’heure de la rédaction de cet article

  • Bitcoin (BTC)
    Cours : 32 705 €
    Capitalisation boursière : 609,69 Md€
  • Etherum (ETH)
    Cours : 1 398,72 €
    Capitalisation boursière : 160,24 Md€
  • Litecoin (LTC)
    Cours : 130,51 €
    Capitalisation boursière : 8,66 Md€
  • Ripple (XRP)
    Cours : 0,36 €
    Capitalisation boursière : 16,82 Md€
  • Bitcoin Cash (BCH)
    Cours : 379,19 €
    Capitalisation boursière : 7,06 Md€

Quelles sont les cryptomonnaies les plus prometteuses en 2021 ?

Les plus célèbres cryptomonnaies ne sont pas les seules à attirer l’attention. Regardons d’un peu plus près un trio dont l’on attend beaucoup cette année.

Fondée en 2015 par la société SmartContract, la plateforme se propose d’établir le lien entre les cryptos et l’infrastructure de l’économie traditionnelle. Avec plus de 350 partenariats, Chainlink a atteint en 2020 le top 10 des cryptomonnaies.

  • VeChain (VET)
    Cours : 0,02 €
    Capitalisation boursière : 1,64 Md€

Développée autour de la gestion de la chaîne d’approvisionnement, VeChain a connu le deuxième meilleur retour sur investissement en 2020.

Ex-Libra, Diem n’est autre que la cryptomonnaie de Facebook tant attendue. Souvent repoussé, remanié, le projet suscite beaucoup d’interrogations, mais aussi d’attentes de la part du géant américain. Son lancement devrait survenir en ce début d’année.

Investir dans les cryptomonnaies, mode d’emploi

Vous voulez acheter une cryptomonnaie, vendre, faire fructifier votre capital ? Il suffit de suivre des étapes simples, car aujourd’hui trader des monnaies virtuelles est à la portée de tous.

Choisir un courtier pour le trading de cryptomonnaies

Les plateformes d’échanges vous permettent d’acheter des devises comme le Bitcoin et l’Ethereum avec une carte de débit. Avec la plupart des devises populaires, dont le Bitcoin, vous pouvez acheter des fractions de pièce de monnaie, de sorte que vous n’avez pas besoin d’investir des milliers d’euros pour commencer. Pour acheter des altcoins, vous aurez besoin la plupart du temps de bitcoins ou d’ethereum. Veillez à la réputation, à l’expérience, et aux frais de chaque plateforme. Un bon courtier crypto vous offrira tous les outils mais aussi des formations trading pour des commissions très abordables.

Voici les courtiers les plus populaires et sûrs :

  • Coinbase : acteur historique depuis 2012
  • Paymium : pionnier français opérant depuis 2011
  • Binance : créé en 2017, devenu numéro 1 en termes de volume d’échanges de cryptomonnaies
  • Libertex : 2 millions d’utilisateurs, plus de 20 ans d’expérience 
  • eToro : broker généraliste, 11 millions d’utilisateurs

Les bourses gagnent de l’argent en prélevant des frais pour effectuer des transactions, mais il existe d’autres sites web que vous pouvez visiter pour interagir directement avec d’autres utilisateurs qui cherchent à vendre des cryptomonnaies, comme par exemple LocalBitcoins : attention, le processus sera probablement plus long, et il y a le risque supplémentaire de traiter directement avec un étranger dont vous ne pouvez pas vérifier la devise. 

Les outils pour mieux investir dans les cryptomonnaies 

Le Masternode : 

Inauguré en 2014 par Dash et détenant un exemplaire complet de la blockchain, le Masternode est un serveur qui apporte de nouvelles fonctionnalités et avantages : un gain en performance et la participation directe à la création de cryptomonnaie permettant de générer un revenu passif.

Un Virtual Private Server : 

Nécessaire à l’utilisation d’un Masternode, il offre davantage de sécurité et de stabilité que l’hébergement partagé, mais se montre aussi plus abordable qu’un serveur dédié entier.

Les stratégies trading crypto

Le buy and hold

Il s’agit de l’option la plus simple qui consiste en un investissement sur le long terme : vous achetez des cryptomonnaies et détenez vos positions en pariant sur l’avenir.

Le DeFi

Considéré comme l’une des meilleures opportunités de la décennie, l’investissement DeFi s’attache à proposer une finance décentralisée, de type peer-to-peer, sans intervention tierce. Deux possibilités s’offrent alors à vous : 

  • le lending : prêter et emprunter
  • le staking : votre portefeuille d’actifs vient soutenir les opérations d’une blockchain en échange d’intérêts.

Le scalping

À l’instar des traders en bourse, il s’agit d’achats et de ventes très rapides, de la seconde à la minute près, dans le but de maximiser les profits.

Combien investir dans les cryptomonnaies peut-il vous rapporter ?

 Le retour sur investissement des cryptomonnaies peut être phénoménal. À titre d’exemple, les résultats du Bitcoin sont sans équivalent : +220 % en 2020. De son côté, la cryptomonnaie Synthetix Network Token (SNX) a gagné 1800 % en 6 mois l’année dernière.

Mais attention, n’oubliez pas que la volatilité des cryptomonnaies est un risque à prendre au sérieux. Si les cours s’envolent, ils peuvent également s’effondrer de manière dramatique. Adoptez donc une démarche active et veillez attentivement à votre portefeuille de cryptomonnaies.

Nos conseils avant d’investir dans les cryptomonnaies

  1. Diversifiez votre épargne ! N’investissez pas toutes vos économies dans les cryptomonnaies.
  2. Diversifiez votre épargne ! (encore) Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier, créez un portefeuille crypto varié et équilibré.
  3. Ne vous précipitez pas sur une cryptomonnaie dès qu’elle fait le buzz chez un courtier.
  4. Pensez à toujours sécuriser votre investissement et évitez les prises de risques inconsidérées. Effet de levier à consommer avec (beaucoup) de modération.
  5. Anticipez les impôts : comme pour les autres placements financiers, vous devrez régler le PFU de 30 %.

 

Pour conclure, si vous connaissez les risques et surveillez vos actifs, investir dans les cryptomonnaies demeure l’une des meilleures opportunités de notre époque.

Pour vous lancer, nous vous recommandons d’ouvrir un compte chez Coinbase, plateforme de référence qui conviendra parfaitement aux débutants. N’hésitez pas à consulter la vidéo ci-dessous, pour vous lancer dans la crypto en toute sérénité :

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Benjamin

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